ಫೆಬ್ರುವರಿ 29 ರ ನಂತರ ಪೇಟಿಎಮ್ ಬಳಕೆ ನಿಷಿದ್ಧ : ಆರ್ ಬಿ ಐ

200
Share

ಮೈಸೂರು ಪತ್ರಿಕೆ :

ಫೆಬ್ರುವರಿ 29 ರ ನಂತರ ಹೆಚ್ಚಿನ ಠೇವಣಿಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವುದು, ಕ್ರೆಡಿಟ್ ವಹಿವಾಟುಗಳನ್ನು ನಡೆಸುವುದು ಮತ್ತು ಯಾವುದೇ ಗ್ರಾಹಕ ಖಾತೆಗಳು, ಪ್ರಿಪೇಯ್ಡ್ ಉಪಕರಣಗಳು, ವ್ಯಾಲೆಟ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ರಸ್ತೆ ಸುಂಕವನ್ನು ಪಾವತಿಸಲು ಕಾರ್ಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಟಾಪ್-ಅಪ್‌ಗಳನ್ನು ನಡೆಸುವುದು ಸೇರಿದಂತೆ ತನ್ನ ಹೆಚ್ಚಿನ ವ್ಯವಹಾರವನ್ನು ನಿಲ್ಲಿಸುವಂತೆ ಸೆಂಟ್ರಲ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಪೇಟಿಎಂ ಪಾವತಿ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್ (ಪಿಪಿಬಿಎಲ್) ಗೆ ಆದೇಶಿಸಿದೆ.
ಇದರರ್ಥ ಗ್ರಾಹಕರು ತಮ್ಮ ಅಸ್ತಿತ್ವದಲ್ಲಿರುವ ಠೇವಣಿಗಳನ್ನು ಫೆಬ್ರವರಿ 29 ರವರೆಗೆ ತಮ್ಮ ವ್ಯಾಲೆಟ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಸಂಗ್ರಹವಾಗಿರುವ ಹಣದಿಂದ ಸೇವೆಗಳಿಗೆ ಪಾವತಿಸಬಹುದು.
RBI Paytm ವ್ಯಾಲೆಟ್‌ಗೆ ಟಾಪ್-ಅಪ್ ನಿಲ್ಲಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಅದರ ಮೂಲಕ ವಹಿವಾಟುಗಳನ್ನು ನಡೆಸಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ.
PPBL ವಿರುದ್ಧದ ಪ್ರಮುಖ ಕ್ರಮದಲ್ಲಿ, ಫೆಬ್ರವರಿ 29 ರ ನಂತರ ಗ್ರಾಹಕರ ಖಾತೆಗಳು, ವ್ಯಾಲೆಟ್‌ಗಳು, ಫಾಸ್ಟ್‌ಟ್ಯಾಗ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಇತರ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಠೇವಣಿ ಅಥವಾ ಟಾಪ್-ಅಪ್‌ಗಳನ್ನು ಸ್ವೀಕರಿಸುವುದನ್ನು ನಿಲ್ಲಿಸುವಂತೆ ಈ ವಾರದ ಹಿಂದೆ ರಿಸರ್ವ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಸಾಲದಾತರಿಗೆ ನಿರ್ದೇಶನ ನೀಡಿದೆ.
ಮೂಲಗಳ ಪ್ರಕಾರ PPBL, ಲಕ್ಷಗಟ್ಟಲೆ KYC ಅಲ್ಲದ (ನಿಮ್ಮ ಗ್ರಾಹಕರನ್ನು ತಿಳಿದುಕೊಳ್ಳಿ) ಕಂಪ್ಲೈಂಟ್ ಖಾತೆಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದವು ಮತ್ತು ಸಾವಿರಾರು ಪ್ರಕರಣಗಳಲ್ಲಿ ಬಹು ಖಾತೆಗಳನ್ನು ತೆರೆಯಲು ಒಂದೇ PAN ಗಳನ್ನು ಬಳಸಲಾಗಿದೆ.
ವಹಿವಾಟುಗಳ ಒಟ್ಟು ಮೌಲ್ಯವು – ಕೋಟಿಗಟ್ಟಲೆ ರೂಪಾಯಿಗಳಿಗೆ ಸಾಗುತ್ತಿರುವ ನಿದರ್ಶನಗಳಿವೆ, ಇದು ಕನಿಷ್ಠ ಕೆವೈಸಿ ಪ್ರಿ-ಪೇಯ್ಡ್ ಉಪಕರಣಗಳಲ್ಲಿ ನಿಯಂತ್ರಕ ಮಿತಿಗಳನ್ನು ಮೀರಿ ಹಣ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ನಡೆಯುತ್ತಿರುವುದು ಕಾಳಜಿಗೆ ಕಾರಣವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಮೂಲಗಳು ತಿಳಿಸಿವೆ.
ವಿಶ್ಲೇಷಕರ ಪ್ರಕಾರ, Paytm ಪಾವತಿ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಸುಮಾರು 35 ಕೋಟಿ ಇ-ವ್ಯಾಲೆಟ್‌ಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಇದರಲ್ಲಿ, ಸುಮಾರು 31 ಕೋಟಿ ನಿಷ್ಕ್ರಿಯವಾಗಿದೆ ಆದರೆ ಸುಮಾರು 4 ಕೋಟಿ ಮಾತ್ರ ಯಾವುದೇ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ ಅಥವಾ ಸಣ್ಣ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ ಇಲ್ಲದೆ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ.
ಅಸಾಧಾರಣವಾಗಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಸಂಖ್ಯೆಯ ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ಖಾತೆಗಳು ಮ್ಯೂಲ್ ಖಾತೆಗಳಾಗಿ ಬಳಕೆಯಾಗುವ ಸಾಧ್ಯತೆಯಿದೆ.
ಆದ್ದರಿಂದ , KYC ಯಲ್ಲಿ ಪ್ರಮುಖ ಅಕ್ರಮಗಳು ಕಂಡುಬಂದಿವೆ, ಇದರಿಂದ ಗ್ರಾಹಕರು, ಠೇವಣಿದಾರರು ಮತ್ತು ವಾಲೆಟ್ ಹೊಂದಿರುವವರು ಗಂಭೀರ ಅಪಾಯಕ್ಕೆ ಒಳಗಾಗುತ್ತಾರೆ.
2021 ರಲ್ಲಿ ಆರ್‌ಬಿಐ ಗಂಭೀರ ಕೆವೈಸಿ ಆಂಟಿ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಉಲ್ಲಂಘನೆಗಳನ್ನು ಪತ್ತೆಹಚ್ಚಿದೆ ಮತ್ತು ಈ ಕೊರತೆಗಳನ್ನು ಪರಿಹರಿಸಲು ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗೆ ನಿರ್ದೇಶಿಸಲಾಗಿದೆ ಎಂದು ಮೂಲಗಳು ತಿಳಿಸಿವೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಅವರು ಯಾವುದೇ ಕ್ರಮ ಕೈಗೊಂಡಿಲ್ಲ.
ಬ್ಯಾಂಕ್ ಸಲ್ಲಿಸಿದ ಅನುಸರಣೆಗಳು ಅಪೂರ್ಣ ಮತ್ತು ಸುಳ್ಳು ಎಂದು ಹಲವು ಸಂದರ್ಭಗಳಲ್ಲಿ ಕಂಡುಬಂದಿದೆ ಎಂದು ಮೂಲಗಳು ತಿಳಿಸಿವೆ.
ಅಂತೆಯೇ, ಮಾರ್ಚ್ 2022 ರಲ್ಲಿ, ಆರ್‌ಬಿಐ PPBL ಮೇಲೆ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣಾ ನಿರ್ಬಂಧವನ್ನು ಹೇರಿತು, ತಕ್ಷಣವೇ ಜಾರಿಗೆ ಬರುವಂತೆ ಹೊಸ ಗ್ರಾಹಕರ ಆನ್-ಬೋರ್ಡಿಂಗ್ ನಿಲ್ಲಿಸಲು ಮತ್ತು ಸಮಗ್ರ ಸಿಸ್ಟಮ್ ಆಡಿಟ್ ನಡೆಸಲು ಬಾಹ್ಯ ಆಡಿಟ್ ಸಂಸ್ಥೆಯನ್ನು ನೇಮಿಸುತ್ತದೆ.
ದೇಶಾದ್ಯಂತ ಹಲವಾರು ಕಾನೂನು ಜಾರಿ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಿಂದ ಖಾತೆಗಳು ಮತ್ತು ವ್ಯಾಲೆಟ್‌ಗಳನ್ನು ಫ್ರೀಜ್ ಮಾಡಿರುವ ಹಲವಾರು ಪ್ರಕರಣಗಳಿವೆ, ಏಕೆಂದರೆ ಅಂತಹ ಖಾತೆಗಳನ್ನು ಡಿಜಿಟಲ್ ವಂಚನೆ ಮಾಡಲು ಬಳಸಲಾಗಿದೆ.
ಕ್ಲೀನ್-ಅಪ್ ವ್ಯಾಯಾಮದ ಭಾಗವಾಗಿ, ಸೆಪ್ಟೆಂಬರ್ 2022 ರಲ್ಲಿ ಜಾರಿ ನಿರ್ದೇಶನಾಲಯವು (ED) PPBL ಮತ್ತು ಅದರ ಮೂಲ ಘಟಕವಾದ One97 ಕಮ್ಯುನಿಕೇಷನ್ಸ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್ (OCL) ಮತ್ತು ಇತರ ಪಾವತಿ ಸಂಗ್ರಾಹಕರ ಆವರಣದಲ್ಲಿ ದಾಳಿ ನಡೆಸಿತ್ತು.
ಮೋಸಗಾರ ಸಾಲಗಾರರು ತಮ್ಮ ಜೀವನವನ್ನು ಅಂತ್ಯಗೊಳಿಸಿಕೊಂಡ ಹಲವಾರು ನಿದರ್ಶನಗಳು ವಿವಿಧ ರಾಜ್ಯಗಳಿಂದ ಮುಂಚೂಣಿಗೆ ಬಂದ ನಂತರ ED ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಕಾಯ್ದೆಯ (PMLA) ಕ್ರಿಮಿನಲ್ ವಿಭಾಗಗಳ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ತನಿಖೆಯನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿದೆ.


Share